首页| 协会简介 | 学会简介 | 八桂保险 | 文件公告 | 国内资讯 | 党建群团 | 消费者保护 | 法律法规 | 媒体报道 | 行业活动 | 联系我们
保护自己 远离犯罪——防范打击非法集资、洗钱活动、保险欺诈
[  时间:2018-08-03 | 作者: | 来源:广西保险行业协会 | 浏览:221次 ]
保护自己 远离犯罪
———防范打击非法集资、洗钱活动、保险欺诈



远离非法集资

    一、什么是非法集资?
    非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    二、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?
    保险业领域的非法集资犯罪形式分为三种:
    (一)主导型——指保险从业人员利用职务便利假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗;
    (二)参与型——指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品;
    (三)被利用型——指不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资。

    三、非法集资的危害有哪些?

    (一)损害参与者利益,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。
    (二)根据法律规定,参与非法集资受到损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。
    (三)严重干扰了正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。
    (四)容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。

    四、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?
    不相信高息“保险”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵;不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为;不与保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条。
防范洗钱活动

防范洗钱活动

    一、什么是洗钱?
    洗钱是指犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

    二、什么是利用保险洗钱?
    保险洗钱是指以商业保险这一金融服务为载体,利用保险市场及保险中介市场的途径渠道,将非法所得及其产生的收益通过投保、理赔、变更、退保等方式来掩饰、隐瞒其来源或性质,以逃避法律法规制裁的行为。

    三、利用保险洗钱的法律责任
    (一)保险公司:责令限期改正;罚款(公司:最高500万元;高管最高50万元);其他
    (二)保险公司员工:洗钱罪;与主动洗钱者构成共同犯罪;保险公司的处罚
    (三)洗钱者:行政处罚;洗钱罪

    四、如何远离洗钱活动?

    (一)主动配合金融机构进行客户身份识别
    (二)不要出租自己的个人身份证件
    (三)不要出租自己的个人账户
    (四)不要用自己的账户替他人提现
    (五)选择安全可靠的金融机构

打击保险欺诈

    一、什么是保险诈骗罪?
    保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的,违反保险法规,采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法,向保险公司骗取保险金,数额较大的行为。

    二、保险欺诈有哪些行为表现?

    (一)投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的。
    (二)虚构保险事故,骗取保险金的。
    (三)故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的。
    (四)故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故,骗取保险金的
    (五)伪造、变造证明、资料,或指使、唆使、收买他人提供虚假证明、资料,编造虚假的事故原因或夸大损失程度,骗取保险金的。

    三、涉嫌保险欺诈将依法承担哪些责任?

    根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国保险法》有关规定,涉嫌保险欺诈将依法承担下列责任:
    (一)刑事责任:进行保险诈骗犯罪活动,可能会受到拘役、有期徒刑,并处罚金或者没收财产的刑事处罚;保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处。
    (二)行政责任:进行保险诈骗活动,尚不构成犯罪的,可能会受到15日以下拘留、5000 元以下罚款的行政处罚;保险事故的鉴定人、证明人故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,也会受到相应的行政处罚。
    (三)民事责任:进行保险诈骗活动以及故意或因重大过失未履行如实告知义务的,保险公司可能不承担赔偿或给付保险金的责任。


    广西反保险欺诈中心办公室举报电话:0771-5775233

    举报电子邮箱:gxfbxqz@126.com

    所举报内容经查属实,将根据相关规定予以举报人相应的奖励。

[上一篇]广西壮族自治区消费者权益保护条例[下一篇]南宁保险行业协会人民调解服务指南
     
 




热门文章
广告位
联系我们 | 服务条款 | 广告服务 | 免责声明 | 客服中心 | 法律顾问 | 进入邮箱
主办单位:广西保险行业协会 技术支持:索通网络 联系电话:0771-5882608 QQ:404773019
版权所有:广西保险行业协会 桂ICP备05013272